ウェルスナビはやめたほうがいいって本当？手数料負けする？メリット・デメリットを徹底調査！

まずは、リスク許容度についての6つの質問に回答しましょう。質問は、年齢・年収・金融資産・毎月の積立額・運用目的・株価が1か月で20％下落したらどうするか、の6項目です。

回答後、診断結果を確認しましょう。回答内容にもとづいたリスク許容度の判定と、将来のシミュレーション、運用開始時のポートフォリオが示されます。

続いて、メールアドレスやパスワードの設定、投資経験や銀行口座などの登録を行います。ここで登録する銀行口座は、振込先金融機関として出金の際に使用するものです。

情報を登録できたら、本人確認書類をアップロードしましょう。運転免許証やマイナンバーカードなどをスマホで撮影します。本人確認書類の郵送は受けつけていないため、文字が読み取れるよう鮮明に撮影できたものをアップロードしてくださいね。

さらに画面を進め、規約等の同意に移ります。ここで、開設する口座の種類「特定口座（源泉徴収あり）」「特定口座（源泉徴収なし）」「一般口座」を選択。おまかせNISAを使用する場合（※）はここで必ずチェックを入れましょう。

NISA口座の開設には通常2～3週間ほどかかります

最後に、後日郵送される簡易書留の配達希望日を指定して終了です。申込み完了メールが届いていることを確認しましょう。

ウェルスナビで口座開設が完了すると、簡易書留が発送されます。簡易書留の受領後に口座への入金が可能になるため、ウェルスナビにログインして再度リスク許容度診断を診断しましょう。

入金方法は「クイック入金」「振込入金」「自動積立」の3種類。初回入金後の追加入金時も3つのなかから選べます。

原則として平日の20時までの入金すると、その日の深夜にETFが購入され、翌日朝にポートフォリオが確認可能に。あとはおまかせで運用がはじまります。

ウェルスナビのログインには、ログインID（メールアドレス）とパスワードが必要です。メールアドレスがわからずログインできない場合は、電話でお客様サポートに問い合わせてください。

パスワードを忘れた場合は、パスワードの再設定が必要です。ログイン画面の「パスワードを忘れた方はこちら」を選択し、メールアドレスを入力。再設定メールが届くので、パスワード変更画面に確認コードや新しいパスワードを入力して変更しましょう。

出金を希望する場合、原則として平日20時頃までの申請で、その日の夜間にEFTの売却が行われます。出金時振込先口座に振り込まれるのは、原則3営業日後です。

ただし、日本の休日や米国市場の休場日に該当した場合は、翌営業日の売却になります。年末年始など長期連休があると振り込みが遅くなるだけでなく、評価額が大きく変動する可能性もあるので依頼は慎重に行いましょう。

実際の出金予定日は出金手続き画面で確認できます。手続きを確定する前にチェックしてくださいね。

ウェルスナビでの運用をやめ、口座も解約したい場合は原則書面の提出が必要です。書面を印刷できる場合・できない場合で手続きが異なるので、以下を参考にしてくださいね。

＜書面を印刷できる場合＞

1. 公式サイトから「外国証券取引口座解約請求書・宛名用紙」のPDFファイルを印刷し、必要事項を記入。本人確認書類のコピーとともに郵送する

＜書面を印刷できない、または一度も入金したことがない場合＞

1. ログインして該当ページから口座解約を依頼。郵送で届く書類を受け取って手続きする
2. 一度も入金したことがない場合は書面手続きが不要な場合もある

口座を解約する場合はあらかじめ、口座の残高をゼロにしておく必要があります。とくに自動積立の解除は、引き落とし日の8営業日前まで忘れずに行いましょう。また、「おまかせNISA」利用中の人は手続きが異なるため、公式サイトを参照してください。