WealthNavi（ウェルスナビ） はやめたほうがいい？手数料・リターンなど口コミ評判をもとに徹底調査

投資をしながらマイルやポイントを貯められます。運用開始や資産評価額に応じて、JALマイル・ANAのマイル・TOKYU POINTを獲得可能。イオンカードによるクレカ積立額に応じ、WAON POINTが貯まる仕組みもあります。

比較したなかでは、ポイントやマイルを貯められるロボアドバイザーは限られていました。投資とポイ活を同時に行えるのは魅力といえます。

手間なく運用を続けられるのも魅力。比較したほかの一任型ロボアドバイザーと同様に、自動リバランス機能があります。

投資期間が長期になると、市況の変化によってポートフォリオのバランスが崩れることがあります。そのまま放置して運用を続けていると、リスクを取りすぎるなどのマイナスの影響が。しかし、資産の購入や一部売却を自動で行うリバランス機能があれば、いつでもポートフォリオを最適なバランスに保てます。

また、自動積立にも対応しており、月1回定額・月5回定額・複数回定額・カスタムの4つのコースから選択可能。スマホアプリで資産状況を簡単に把握できるのも便利です。「運用につきものの面倒な作業や判断が必要ない 」との口コミどおり、全体的に手間が少なく、投資初心者でも利用しやすいといえるでしょう。

1. 提案される商品数：1商品
2. 自動リバランス機能：対応
3. リバランス機能：非対応
4. 銘柄の入れ替え通知：非対応
5. 一括購入or売却可能：非対応
6. 自動積立投資可能：対応
7. スマホアプリ：対応
8. 金融機関のアプリ：非対応

また、「おまかせNISA」では、NISA口座の非課税枠（つみたて投資枠／成長投資枠）を活用しながら、自動で資産を購入。新NISAのつみたて投資枠は非課税期間が無期限であるため、長期運用を前提としたロボアドバイザーと好相性です。

比較したなかには積立投資枠に対応していないロボアドバイザーもあったため、NISAに興味がある人には有力候補。税制面もお得なサービスを選びたい人は、ぜひ検討してくださいね。

比較したロボアドバイザーの試算結果を見てみると、安定志向の利回りは平均3.51%・積極志向の平均は9.97%。WealthNavi（ウェルスナビ）はどちらのポートフォリオでも全体平均を大幅に上回っており、「始めてから3か月ほどで利益を出せた 」との口コミにも納得できます。

20～40代の若年層は、株式や不動産といったリスク資産が50%以上を占める積極志向の運用がおすすめ。値動きが大きいといったリスクも、長期間運用することで軽減することが可能です。

反対に、50代以上の人は債権などの安定資産が70%以上を占める安定志向の投資で、資産を守りつつリターンを狙いましょう。ただし運用できる期間が短いぶん、定期的に現金化して資産も守ることも大切です。

検証条件下での運用手数料は、年1.100%でした。運用のアドバイスのみのサポートになることが多い助言型のサービスよりコストはかかりますが、一任型としては平均的な水準です。

無料でアドバイスだけもらいたい人には向いていません。ただし、WealthNavi（ウェルスナビ）は運用中の資産のバランス調整まで任せられるサービスの手厚さが強みなので、一任型で検討している人なら手数料はあまり気にしなくてよいでしょう。

なお、手数料が最大年0.90％まで割り引かれる「長期割」があり、期間と運用額に応じて6か月ごとに手数料の割引額が拡大します。腰を据えて長期投資をするならお得に利用できますよ。