ニッセイ日経平均インデックスファンドはおすすめ？利回り・下落率・コストを調べてよい点や気になる点を解説！

ニッセイ日経平均インデックスファンドは、リスクを抑えつつも高いリターンを狙う人におすすめです。2018年2月2日～2024年10月4日までの6年間のリターンは年率9.93%と優秀。比較した各ファンドの平均である年率8.19%を1.74%も上回っていました。

「リターンが低い」という口コミに反して、比較したなかではトップクラスの好成績。利回りを維持して20年積立投資を続けた場合、資産が3.2倍に増える計算です。

あくまでシミュレーションのため想定どおりになるとは限りませんが、長期運用で資産増を狙うなら候補になるでしょう。

「とにかくコストが安い」という口コミのとおり、手数料の安さも魅力です。購入時・換金時の手数料は無料。唯一のコストである信託報酬は0.143%で、比較したなかでは最安水準でした。

信託報酬とは、投資信託を管理・運用してもらうための管理代のようなもの。投資信託を保有している間はずっと払い続ける経費です。

一般的に信託報酬が0.20%以下なら低コストといえ、比較したインデックスファンドの信託報酬も平均0.198%と総じて低めでした。そのなかでも、本ファンドの手数料の安さは目を惹きます。コストを最小限に抑え、利益を多く残したい人には理想的でしょう。

株価の暴落時には、やや大きく値が動く可能性があります。2020年2月3日と2020年3月31日の基準価格を比べてコロナショック時の下落率を算出したところ、-16.77%と大幅にダウン。比較したファンドの平均である-15.38%より大きな下落を見せました。

本ファンドは日経平均（配当込み）に連動。TOPIXに連動しているファンドより、下落幅が大きかった点はネックです。日経平均が225銘柄で構成されているのに対し、TOPIXは2,000銘柄以上。日経平均のほうが銘柄が少ないぶん、下落ショックを緩和しきれなかった可能性があります。

とはいえ、ここ20年間の日経平均とTOPIXのリターンに大きな差はありませんでした。コロナショック時にも外国株よりは下落幅を抑えており、特別値動きが激しいというわけではありません。長期目線で運用するなら、あまり気にしなくてよいでしょう。