ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）を検証レビュー！バランスファンドの選び方も紹介
リターンの高さ（3・5年）や価格のブレにくさ（3・5年）、コロナショック時の耐久度が気になるニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）。実際に利用しないとわからず、迷っている人もいるのではないでしょうか？
そこで今回は、実際にニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を徹底検証しました。バランスファンド16サービスの中で比較してわかったニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の実力をレビューしていきます。バランスファンドの選び方も紹介しているので、検討中の人はぜひ参考にしてみてくださいね！
大学卒業後に銀行員として勤務、法人顧客の経営支援・融資商品の提案や、個人向け資産運用相談を担当。 2020年にマイベストに入社、自身の銀行員時代の経験を活かし、カードローン・クレジットカード・生命保険・損害保険・株式投資などの金融サービスやキャッシュレス決済を専門に解説コンテンツの制作を統括する。 また、Yahoo!ファイナンスで借入や投資への疑問や基礎知識に関する連載も担当している。
すべての検証は
マイベストが行っています
集計したデータ、及びシミュレーションの結果は過去のものであり、運用成果を保証するものではありません。
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目次
- 結論！リターンと安定性のバランスが魅力だが、全体的にあと一歩足りない
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）は他のバランスファンドとどう違うの？
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の評価方法は？人気のバランスファンド16サービスを徹底比較検証
- 検証① リターンの高さ（3・5年）
- 検証② 価格のブレにくさ（3・5年）
- 検証③ コロナショック時の耐久度
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の詳細情報
- そもそもどう選べばいい？バランスファンドの選び方
- マイベストおすすめ！バランスファンドの検証評価上位のサービスも紹介
結論！リターンと安定性のバランスが魅力だが、全体的にあと一歩足りない
ニッセイアセットマネジメントニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
| 投資対象 | 国内株式25%、国内債券25%、先進国株式25%、先進国債券25% |
|---|---|
| コロナ禍での下落率 | -13.54% |
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）は他のバランスファンドとどう違うの？
マイベストが検証してわかったニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の特徴は、ひとことでまとめると「リターンと安定性のバランスが魅力だが、全体的にあと一歩足りない」です。
実際、たくさんあるバランスファンドの中で、リターンの高さ（3・5年）や価格のブレにくさ（3・5年）、コロナショック時の耐久度はサービスによってどのくらい差があるのか気になりますよね。ここからは、ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を含むバランスファンドの検証方法や、自分に合ったバランスファンドを選ぶためのポイント、検証で高評価を獲得したサービスを紹介していきます。
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の評価方法は？人気のバランスファンド16サービスを徹底比較検証
検証のポイント
- リターンの高さ（3・5年）1
マイベストでは「相場よりも高いリターンが狙える銘柄」をユーザーがとても満足できるバランスファンドとし、以下の方法で検証を行いました。なお、デフォルトで表示される「おすすめ順」のランキングは、検証日を起点に過去5年間のリターンの高さをもとに作成しています
- 価格のブレにくさ（3・5年）2
マイベストでは「検証したバランスファンドのなかで最も価格ブレにくい銘柄」をユーザーがとても満足できるバランスファンドとし、以下の方法で検証を行いました。なお、デフォルトで表示される「おすすめ順」のランキングは、検証日を起点に過去5年間の標準偏差をもとに作成しています
- コロナショック時の耐久度3
マイベストでは「検証したバランスファンドのなかでコロナショック時の暴落幅が小さかった銘柄」をユーザーがとても満足できるバランスファンドとし、以下の方法で検証を行いました。なお、金融商品のリスクは本来運用中にどれだけ変動したかを指すものですが、短期的な大きい下落は投資家の売買判断に大きく影響する情報です。そこで、十数年に一度起きるかどうかの暴落であるコロナショックの期間を対象に、暴落時の下落率をリスクとして集計・評価しました。
すべての検証は
マイベストが行っています
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の詳細情報
ニッセイアセットマネジメントニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
| 投資対象 | 国内株式25%、国内債券25%、先進国株式25%、先進国債券25% |
|---|---|
| コロナ禍での下落率 | -13.54% |
- 信託報酬
- 0.154%
- NISAでのつみたて投資可能
- NISAでの成長投資可能
良い
- 過去3年間の年率リターンが高かった
- 過去5年間の年率リターンが高かった
- 過去3年間の価格変動が小さかった
- 過去5年間の価格変動が小さかった
気になる
- 特になし
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、岡三オンライン、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券、SMBC日興証券、GMOクリック証券、東海東京証券、ソニー銀行、三菱UFJ銀行 |
|---|---|
| リターン（3年） | 9.93% |
| リターン（5年） | 9.80% |
| 標準偏差（3年） | 7.90% |
| 標準偏差（5年） | 7.67% |
| 純資産総額 | 900.18億円 |
| 基準価額 | 17,744円 |
| 設定日 | 2015年8月27日 |
そもそもどう選べばいい？バランスファンドの選び方
マイベストおすすめ！バランスファンドの検証評価上位のサービスも紹介
バランスファンドの検証で上位を獲得したサービスをご紹介します。ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）以外にも、ぜひ以下のおすすめサービスも検討してみてくださいね。
東京海上アセットマネジメント東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2055
| 投資対象 | 国内株式34%、国内債券22%、外国株式34%、外国債券10% |
|---|---|
| コロナ禍での下落率 | -18.49% |
- 信託報酬
- 0.308%
- NISAでのつみたて投資可能
- NISAでの成長投資可能
良い
- 過去3年間の年率リターンが高かった
- 過去5年間の年率リターンが高かった
気になる
- 過去3年間の価格変動が大きかった
- 過去5年間の価格変動が大きかった
- コロナショック時の耐久度が低かった
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、auカブコム証券、松井証券、SMBC日興証券 |
|---|---|
| リターン（3年） | 11.99% |
| リターン（5年） | 12.12% |
| 標準偏差（3年） | 8.84% |
| 標準偏差（5年） | 8.97% |
| 純資産総額 | 24.93億円 |
| 基準価額 | 18,799円 |
| 設定日 | 2019年9月20日 |
三井住友トラスト・アセットマネジメント世界経済インデックスファンド
| 投資対象 | 国内株式3.7%、先進国株式55.1%、新興国株式41.2% |
|---|---|
| コロナ禍での下落率 | -16.55% |
- 信託報酬
- 0.55%
- NISAでのつみたて投資可能
- NISAでの成長投資可能
良い
- 過去3年間の年率リターンが高かった
- 過去5年間の年率リターンが高かった
- コロナショック時でも耐久力を発揮した
気になる
- 過去3年間の価格変動がかなり大きかった
- 過去5年間の価格変動が大きかった
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、SMBC日興証券、イオン銀行、auカブコム証券、岡三オンライン、GMOクリック証券、野村證券、松井証券、マネックス証券、ソニー銀行、東海東京証券 |
|---|---|
| リターン（3年） | 11.1% |
| リターン（5年） | 11.44% |
| 標準偏差（3年） | 9.5% |
| 標準偏差（5年） | 8.97% |
| 純資産総額 | 4489.78億円 |
| 基準価額 | 41,768円 |
| 設定日 | 2009年1月16日 |
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