ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）を検証レビュー！バランスファンドの選び方も紹介
コストの安さやリターンの高さ（実績）、下落率の低さ（実績）が気になるニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）。実際に利用しないとわからず、迷っている人もいるのではないでしょうか？
そこで今回は、実際にニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を徹底検証しました。バランスファンド12サービスの中で比較してわかったニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の実力をレビューしていきます。バランスファンドの選び方も紹介しているので、検討中の人はぜひ参考にしてみてくださいね！
大学卒業後に銀行員として勤務、法人顧客の経営支援・融資商品の提案や、個人向け資産運用相談を担当。 2020年にマイベストに入社、自身の銀行員時代の経験を活かし、カードローン・クレジットカード・生命保険・損害保険・株式投資などの金融サービスやキャッシュレス決済を専門に解説コンテンツの制作を統括する。 また、Yahoo!ファイナンスで借入や投資への疑問や基礎知識に関する連載も担当している。
すべての検証は
マイベストが行っています
目次
- 結論！リスク・リターンどちらも重視するならこの銘柄！コストも割安
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）は他のバランスファンドとどう違うの？
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の評価方法は？人気のバランスファンド12サービスを徹底比較検証
- 検証① コストの安さ
- 検証② リターンの高さ（実績）
- 検証③ 下落率の低さ（実績）
- ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の詳細情報
- そもそもどう選べばいい？バランスファンドの選び方
- マイベストおすすめ！バランスファンドの検証評価上位のサービスも紹介
結論！リスク・リターンどちらも重視するならこの銘柄！コストも割安
良い
- ・2019年9月20日から2025年4月3日までのリターンが7.50%だった
- ・信託報酬が0.154%とかなり低コストだった
- ・コロナショック時は-8.13%と下落を抑えていた
気になる
- 特になし
「ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）」は、リスク・リターンのバランスが良い銘柄を探している人におすすめ。国内株・国内債・先進国株・先進国債に約25%ずつ投資しており、国内外の有名企業へ投資しつつ債券でリスクを抑えた運用が狙えます。
信託報酬は今回比較したバランスファンドの平均0.371%より割安な0.154%。毎月2万円で20年間積立投資した場合のコストは約7.4万円と安く、短期・長期を問わず効率的な運用が可能です。
高いリターンも魅力。2019年9月20日から2025年4月3日までのリターンが7.50%と、20年間この成績で積立投資をした場合は投資資金が約2.3倍まで成長する水準です。あくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんが、高いリターンを狙った運用も可能な銘柄といえます。
コロナショック時は-8.13%と小さな下落だった点も魅力です。リスクが高めな株式の下落率より低いのはもちろん、新興国債券よりも小さな下落でした。コスト・リスク・リターンの3拍子がそろったバランスファンドの最有力候補といえる銘柄です。
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）は他のバランスファンドとどう違うの？
マイベストが検証してわかったニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の特徴は、ひとことでまとめると「リスク・リターンどちらも重視するならこの銘柄！コストも割安」です。
実際、たくさんあるバランスファンドの中で、コストの安さやリターンの高さ（実績）、下落率の低さ（実績）はサービスによってどのくらい差があるのか気になりますよね。ここからは、ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を含むバランスファンドの検証方法や、自分に合ったバランスファンドを選ぶためのポイント、検証で高評価を獲得したサービスを紹介していきます。
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の評価方法は？人気のバランスファンド12サービスを徹底比較検証
今回は、ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を含むバランスファンド12サービスを実際に利用して、比較検証を行いました。
以下のコンテンツで行われた具体的な比較検証のポイントはこちらです。
検証①：コストの安さ
検証②：リターンの高さ（実績）
検証③：下落率の低さ（実績）
ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）の詳細情報
ニッセイアセットマネジメントニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
| 運用スタイル | インデックス型、アクティブ型 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.154% |
| トータルリターン（検証時） | 7.50%（2019年9月20日〜2025年4月3日） |
- バランスファンドのタイプ
- 均等型
- つみたて投資枠対象銘柄
良い
- ・2019年9月20日から2025年4月3日までのリターンが7.50%だった
- ・信託報酬が0.154%とかなり低コストだった
- ・コロナショック時は-8.13%と下落を抑えていた
気になる
- 特になし
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、岡三オンライン、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券、SMBC日興証券、GMOクリック証券、東海東京証券、ソニー銀行、三菱UFJ銀行 |
|---|---|
| 投資対象 | 国内株式25.4%、国内債券24.8%、先進国株式25.4%、先進国債券24.7% |
| トータルリターン（1年） | 0.66% |
| トータルリターン（3年） | 7.53% |
| トータルリターン（5年） | 10.44% |
| 標準偏差（1年） | 0.07% |
| 標準偏差（3年） | 0.09% |
| 標準偏差（5年） | 0.08% |
| シャープレシオ（1年） | 0.06 |
| シャープレシオ（3年） | 0.94 |
| シャープレシオ（5年） | 1.35 |
| 信託財産留保額 | 0% |
| 純資産総額 | 703.54億円（2025年4月3日） |
| 純資産推移 | +69.81億円 |
| 基準価額 | 17,195円（2025年4月3日） |
| 設定日 | 2015年8月27日 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント |
そもそもどう選べばいい？バランスファンドの選び方
マイベストおすすめ！バランスファンドの検証評価上位のサービスも紹介
バランスファンドの検証で上位を獲得したサービスをご紹介します。ニッセイアセットマネジメント ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）以外にも、ぜひ以下のおすすめサービスも検討してみてくださいね。
アセットマネジメントOneたわらノーロード バランス(8資産均等型)
| 運用スタイル | インデックス型、アクティブ型 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.143% |
| トータルリターン（検証時） | 6.04%（2019年9月20日〜2025年4月3日） |
- バランスファンドのタイプ
- 積極型
- つみたて投資枠対象銘柄
良い
- ・信託報酬が0.143%とバランスファンドのなかでトップクラスの安さだった
- ・2019年9月20日から2025年4月3日までのリターンが6.04%と高めの水準だった
- ・コロナショック時に-14.35%と下落を抑えていた
気になる
- 特になし
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、岡三オンライン、SMBC日興証券、マネックス証券、松井証券、みずほ証券、auカブコム証券、みずほ銀行、三菱UFJ銀行 |
|---|---|
| 投資対象 | 国内株式12.4%、国内債券11.8%、先進国株式12.7%、先進国債券12.4%、新興国株式12.5%、新興国債券12.4%、国内REIT12.3%、先進国REIT12.8%、現金等0.5% |
| トータルリターン（1年） | 2.23% |
| トータルリターン（3年） | 6.04% |
| トータルリターン（5年） | 10.48% |
| 標準偏差（1年） | 0.06% |
| 標準偏差（3年） | 0.09% |
| 標準偏差（5年） | 0.08% |
| シャープレシオ（1年） | 0.32 |
| シャープレシオ（3年） | 0.75 |
| シャープレシオ（5年） | 1.28 |
| 信託財産留保額 | 0% |
| 純資産総額 | 803.04億円（2025年4月3日） |
| 純資産推移 | +53.22億円 |
| 基準価額 | 15,280円（2025年4月3日） |
| 設定日 | 2017年7月28日 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne |
三菱UFJアセットマネジメントeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
| 運用スタイル | インデックス型、アクティブ型 |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.143% |
| トータルリターン（検証時） | 6.39%（2019年9月20日〜2025年4月3日） |
- バランスファンドのタイプ
- 積極型
- つみたて投資枠対象銘柄
良い
- ・購入手数料がかからない
- ・信託報酬が0.143%と低コストだった
- ・2019年9月20日から2025年4月3日のリターンが6.39%と高め
気になる
- ・コロナショック時に-15.39%と大きく下落した
| 主な取扱金融機関 | SBI証券、楽天証券、岡三オンライン、SMBC日興証券、マネックス証券、松井証券、GMOクリック証券、auカブコム証券、三菱UFJ銀行 |
|---|---|
| 投資対象 | 国内株式12.5%、国内債券11.2%、先進国株式12.8%、先進国債券12.5%、新興国株式12.6%、新興国債券12.6%、国内REIT12.2%、先進国REIT12.7%、現金等1.0% |
| トータルリターン（1年） | 2.44% |
| トータルリターン（3年） | 6.55% |
| トータルリターン（5年） | 11.22% |
| 標準偏差（1年） | 0.06% |
| 標準偏差（3年） | 0.09% |
| 標準偏差（5年） | 0.08% |
| シャープレシオ（1年） | 0.37 |
| シャープレシオ（3年） | 0.84 |
| シャープレシオ（5年） | 1.38 |
| 信託財産留保額 | 0% |
| 純資産総額 | 3,098.59億円（2025年4月3日） |
| 純資産推移 | +98.36億円 |
| 基準価額 | 15,740円（2025年4月3日） |
| 設定日 | 2017年5月9日 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信 |
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