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FP相談窓口のおすすめ人気ランキング【2025年】

FP相談では、保険や投資のほか、家計管理・住宅ローン・税金などお金のことトータルでアドバイスを受けられます。ファイナンシャル・プランナーがお金に関する疑問を丁寧に説明してくれたり、課題を洗い出して自分に合った提案を受けられたりするのがメリットです。とはいえ、ファイナンシャル・プランナーによって保有資格や得意分野、相談料が異なるため、どのFP相談窓口を利用したらよいのか迷ってしまいますよね。

そこで今回は、FP相談窓口の選び方を解説。さらに、おすすめのFP相談を人気ランキング形式でご紹介します。サービス内容や料金を比較してみて、ぜひ相談の際の参考にしてください。

2025年04月01日更新
飯田道子
監修者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子

金融機関勤務を経て1級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取得。ファイナンシャルプランニングオフィスParadise Wave(パラダイスウエーブ)の代表。現在は独立系ファイナンシャル・プランナーとして各種ローンに関する相談業務・セミナー講師・執筆活動を行っている。さらに、海外生活ジャーナリストとして移住支援も行っており、得意ジャンルは金融にとどまらず多岐に渡る。 【主な著書】 『貯める!儲ける!お金が集まる94の方法』(ローカス) 『あなたのファンを増やす魔法の質問 テラー必携!!』(近代セールス社) 『介護経験FPが語る介護のマネー&アドバイスの本』(近代セールス社) 『宅建資格を取るまえに読む本』(総合資格)

飯田道子のプロフィール
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大島凱斗
ガイド
元銀行員/マイベスト クレジットカード・ローン・証券・保険担当
大島凱斗

大学卒業後に銀行員として勤務、法人顧客の経営支援・融資商品の提案や、個人向け資産運用相談を担当。 2020年にマイベストに入社、自身の銀行員時代の経験を活かし、カードローン・クレジットカード・生命保険・損害保険・株式投資などの金融サービスやキャッシュレス決済を専門に解説コンテンツの制作を統括する。 また、Yahoo!ファイナンスで借入や投資への疑問や基礎知識に関する連載も担当している。

大島凱斗のプロフィール
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監修者は「選び方」についてのみ監修をおこなっており、掲載している商品・サービスは監修者が選定したものではありません。

目次

FP相談は有料と無料で何が違う?それぞれのメリット・デメリットは?

FP相談は有料と無料で何が違う?それぞれのメリット・デメリットは?
FP相談の有料と無料は、相談料がかかるかはもちろん、相談できる範囲の広さと紹介される商品の内容が異なります無料相談のメリットは、家計や加入中の保険の見直し、資産運用の基本など、お金に関する相談をファイナンシャル・プランナーに気軽にできることです。

しかし、無料相談は初回30分のように時間が制限されるため、相談から提案までを時間内に完結するのは難しいのがデメリット。また、税金の計算や金融商品の選定などの具体的な相談は、有料相談になるケースもあります。さらに、担当するFPによっては特定の投資・保険商品の勧誘をされる場合も。総じて無料相談は、はじめてお金の相談をする人や、聞きたい内容がしっかり決まっていない人におすすめです。


一方で、FPの有料相談は、より相談者に合ったお金に関するライフプランや投資・保険商品を提案される傾向にあります。FPが持つ資格によっては、税金や相続など専門的な内容も相談できるのもメリット。とはいえ、無料相談とは異なり相談料がかかってしまう点に注意しましょう。そのため、有料相談は自分のお金の使い方について真剣に相談したい人や、無料相談での提案に疑問を持った人におすすめです。


お金に関することのなかで、とくに保険について無料相談したいなら、保険相談窓口を利用するのも選択肢の1つになるでしょう。ただし、相談窓口によって取扱保険商品が異なるため、FPに相談するよりも提案される商品が限定される点に注意してくださいね。詳細は、以下のコンテンツをチェックしてみてください。

飯田道子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子

FP相談では担当者との相性もあるため、無料相談で相性をチェックするのも方法の1つです。


ただし、無料相談時にいわれたとおりの内容で契約するのは危険だと覚えておきましょう。「提案された商品・内容が自分のライフプランに合っているのか」を理解、納得したうえで手続きを進めることが大切です。

FP相談窓口の選び方

FP相談窓口を選ぶ際に必ずチェックしておきたい「3つのポイント」をご紹介します。

1

FPの保有資格と経歴をチェック!自分の相談内容とマッチしている人を選ぼう

FPの保有資格と経歴をチェック!自分の相談内容とマッチしている人を選ぼう
最初に、ファイナンシャル・プランナーの保有資格や経歴を確認しましょう。保有資格と経歴を見れば、相談したい分野に詳しいかわかるだけでなく、適切な回答をもらえる可能性が高まります

FPの資格は、国家資格の1~3級のFP技能士と、民間資格のCFP・AFPです。お金に関する基本的な相談なら、難易度がそれほど高くない3級FP技能士でも対応できるでしょう。一方で専門的な相談になるほど、より難易度の高い2級FP技能士やAFP、実務経験も必須の1級FP技能士やCFPなどの資格保有者を選ぶのがおすすめ。


上記のFPの資格に加えて、相談したい内容に特化した専門資格を保有しているかもチェックしてみてください。たとえば投資なら証券アナリスト、税金なら税理士や公認会計士、不動産なら宅地建物取引士、保険なら生命保険大学課程、相続なら相続診断士などです。


さらに、相談したい内容の業務の経験者かどうかも確認しましょう。保険会社勤務なら保険商品に、証券会社勤務なら投資商品に精通しているとわかります。

飯田道子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子

ファインナンシャル・プランナーが持つ資格には、FP技能士とAFP・CFPがあります。FP技能士は国家資格で、AFPとCFPは民間資格なのが異なる点です。なかでも、CFPは世界的に認められている資格で、高い権威性があります

2

相談料・料金体系はサービスでまちまち。複数回依頼しても大丈夫な金額かをチェック

相談料・料金体系はサービスでまちまち。複数回依頼しても大丈夫な金額かをチェック
相談料や料金体系は、FP相談窓口によって異なります。初回は無料で相談できても、保険商品を契約したり、ライフプランを作ってもらったりする場合、複数回に分けて相談や手続きをすることになるでしょう。そのため、無料相談後にかかる相談料もチェックしておいてください。

相談料は、1時間で5,000〜20,000円程度が相場です。料金体系は時間単位だけではなく、月ごとの定額制や年間契約の顧問制など相談内容によって異なるため、相談内容に合わせて料金を確認してくださいね。


基本の相談料以外に、生命保険や損害保険の見直しやライフプランの書類作成などを依頼すると、別途料金が必要になるケースも。また相談内容が専門的になった場合に、税理士や弁護士といったファイナンシャル・プランナー以外の専門家の協力を依頼すると、追加で費用が発生することがあります。

飯田道子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子
相談料は、時間単価で設定されている場合が一般的です。ただし、料金が高い=相談の質が高いとは必ずしもいえるわけではありません。また、相談時間を有効活用するためにも、資産状況の把握や書類の用意などの事前準備が大切です。
3

相談方法は大差なし。地方在住で対面相談がよいなら選択肢が少なくなる場合も

相談方法は大差なし。地方在住で対面相談がよいなら選択肢が少なくなる場合も
相談方法はそれぞれのFP相談で大きな違いはないため、気にしなくても大丈夫です。相談方法は大きく分けて対面とオンラインの2種類があり、両方に対応しているファイナンシャル・プランナーがほとんど


オンラインは、パソコンやスマホを使ってビデオ通話やチャットなどで相談します。対面相談の場所は、FP相談サービスの会社や店舗のほか、自宅・近所のカフェなどさまざまで、自分で指定できる場合も


ただし、対面での相談を希望する場合は、地域によってファイナンシャル・プランナーの数が少なくなる点に注意しましょう。FP協会の「CFP®認定者検索システムで検証してみたところ、2025年2月時点でオンラインだと687人がヒットし、東京での対面だと402人の一方で、北海道では23人でした。

選び方は参考になりましたか?

FP相談窓口全7選
おすすめ人気ランキング

人気のFP相談窓口をランキング形式で紹介します。なおランキングは、保険BOOK・マネーキャリア・MANEMOなどの人気ランキングをもとにしてマイベスト独自に順位付けをしました。(2025年02月25日更新)
人気順
絞り込み
商品
画像
リンク
ポイント
詳細情報
相談可能分野
初回相談無料
相談無料の条件
相談料
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法
FPの保有資格
FPの在籍数
対応エリア
所在地
1

Wizleap

マネーキャリア

Wizleap マネーキャリア 1

何度利用してもOK。お金の悩みをFPに相談できるサービス

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策

条件なし

インターネット、電話

CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、生命保険・損害保険保険募集人、社会保険労務士、証券アナリスト、DCプランナー、相続診断士、貸金業務取扱主任者

895人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

東京都渋谷区神宮前2-34-17 住友不動産原宿ビル19F

2

FPバンク

FPバンク

FPバンク FPバンク 1

お金の様々な相談に乗ってくれるスタッフが常駐

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、税金対策

初回90分無料

5,500円

インターネット、電話

宅地建物取引士、生命保険・損害保険保険募集人、貸金業務取扱主任者

18人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

東京オフィス:東京都中央区日本橋3-3-5 NS日本橋ビル3F、新宿オフィス:東京都新宿区西新宿3ー2ー7 KDX新宿ビル3F

3

アセット・アドバンテージ

FP相談ねっと

アセット・アドバンテージ FP相談ねっと 1

相談するFPをニーズに合わせて探せるサイト

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策、独立の資金計画

(担当FPによって異なる)

初回30分

2000円〜

インターネット

CFP、FP1級技能士、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人、社会保険労務士、証券アナリスト、DCプランナー、相続診断士

43人

青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、岡山県、山口県、徳島県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県

運営会社(アセット・アドバンテージ):東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F 銀座ビジネスセンター内

4

FPフローリスト

家計アイデア工房

FPフローリスト 家計アイデア工房 1

明るい未来を築くためのヒントを教えてくれる

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用

3,300~55,000円(税込)

インターネット

CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人

11人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F

5

FPパートナー

マネードクター

FPパートナー マネードクター 1

いつでも何度でも無料。お金のプロに相談できるサービス

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金

条件なし

インターネット、電話

CFP、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人、相続診断士、FP1級技能士

1,680人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

東京都文京区後楽1-5-3 後楽国際ビルディング5F

6

Money&You

FP Cafe

Money&You FP Cafe 1

一生涯のお金の相談パートナーが見つかる場

家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策

5,000円〜

インターネット

CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー、税理士、社会保険労務士、相続診断士、DCプランナー

18人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

東京都文京区湯島1-9-4 鴫原ビル3階

7

FP知恵の木

FP知恵の木

FP知恵の木 FP知恵の木 1

オンライン相談も可能。FPのアドバイスがもらえる

家計管理、保険、住宅購入資金、税金対策

500円〜

電話、メール

CFP、FP1級技能士、税理士、社会保険労務士、DCプランナー、生命保険・損害保険保険募集人

8人

北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県

静岡県熱海市上多賀1065-1790

お探しの商品がない場合は、商品の掲載をリクエストできます。
1位

Wizleap
マネーキャリア

マネーキャリア 1
相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策
相談無料の条件条件なし

何度利用してもOK。お金の悩みをFPに相談できるサービス

家計のやりくりから住宅ローン、将来の資金まで、お金に関する悩みをFPに相談できるのが特徴です。オンライン相談対応で、納得できるまで何度でも無料で利用できます。LINEのメッセージで希望の日時を送信するだけで予約できるのも便利です。

初回相談無料
相談料
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット、電話
FPの保有資格CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、生命保険・損害保険保険募集人、社会保険労務士、証券アナリスト、DCプランナー、相続診断士、貸金業務取扱主任者
FPの在籍数895人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地東京都渋谷区神宮前2-34-17 住友不動産原宿ビル19F
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ランキングは参考になりましたか?
2位

FPバンク
FPバンク

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、税金対策
相談無料の条件初回90分無料

お金の様々な相談に乗ってくれるスタッフが常駐

お金の心配ごとはなんでも相談できる、国家資格を持つスタッフが常駐するFPバンク。出産・育児や老後・相続、住宅購入やローン返済など、様々な相談に乗ってくれます。生命保険しか提案できない保険FPと異なり、お金のことならどの分野でも具体的な解決策を提案できる幅広い専門性を有しているのがうれしいですね。

初回相談無料
相談料5,500円
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット、電話
FPの保有資格宅地建物取引士、生命保険・損害保険保険募集人、貸金業務取扱主任者
FPの在籍数18人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地東京オフィス:東京都中央区日本橋3-3-5 NS日本橋ビル3F、新宿オフィス:東京都新宿区西新宿3ー2ー7 KDX新宿ビル3F
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3位

アセット・アドバンテージ
FP相談ねっと

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策、独立の資金計画
相談無料の条件初回30分

相談するFPをニーズに合わせて探せるサイト

全国どこでもオンラインでも対面でも相談が可能な、FP相談ねっと。認定FPは全国におり、各自Webサイトがあるので直接問い合わせて相談します。対応エリアや強み・特徴なども様々なので、プロフィールからニーズに合わせて選びましょう。

初回相談無料(担当FPによって異なる)
相談料2000円〜
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット
FPの保有資格CFP、FP1級技能士、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人、社会保険労務士、証券アナリスト、DCプランナー、相続診断士
FPの在籍数43人
対応エリア青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、岡山県、山口県、徳島県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県
所在地運営会社(アセット・アドバンテージ):東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F 銀座ビジネスセンター内
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4位

FPフローリスト
家計アイデア工房

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用
相談無料の条件

明るい未来を築くためのヒントを教えてくれる

ファイナンシャル・プランニングに精通した女性FPによるマネーカウンセリング。丁寧なヒアリングと専門知識をもとに、お金と人生のハッピープランを提供してくれます。人生のさまざまなステージで生じる経済的な心配事を解消し、可能なかぎり希望通りの暮らしを実現するためのお手伝いをしてくれるでしょう。

初回相談無料
相談料3,300~55,000円(税込)
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット
FPの保有資格CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人
FPの在籍数11人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F
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5位

FPパートナー
マネードクター

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金
相談無料の条件条件なし

いつでも何度でも無料。お金のプロに相談できるサービス

保険や家計診断、貯蓄計画、住宅購入や年金まで、プロの専門的なアドバイスを受けられるサービスです。いつでも何度でも無料で相談できるのがポイント。直営店のスペースを利用できるほか、自宅やカフェに来てもらったりオンライン相談にしてもらったりもできるので、忙しい方でも利用しやすいでしょう。
初回相談無料
相談料
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット、電話
FPの保有資格CFP、住宅ローンアドバイザー、生命保険・損害保険保険募集人、相続診断士、FP1級技能士
FPの在籍数1,680人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地東京都文京区後楽1-5-3 後楽国際ビルディング5F
全部見る
6位

Money&You
FP Cafe

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、資産運用、教育資金、年金、税金対策
相談無料の条件

一生涯のお金の相談パートナーが見つかる場

思いに共感し理想とする人生を実現するまで、ともに歩んでくれる伴走者が見つかるサービス。保険・住宅ローン・親の介護・年金などのテーマ別の相談も、シングル・ファミリーの夢の実現に導くマネープラン相談も可能です。サイト内で登録されたFPの中から、やり取りができますよ。

初回相談無料
相談料5,000円〜
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法インターネット
FPの保有資格CFP、FP1級技能士、宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー、税理士、社会保険労務士、相続診断士、DCプランナー
FPの在籍数18人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地東京都文京区湯島1-9-4 鴫原ビル3階
全部見る
7位

FP知恵の木
FP知恵の木

相談可能分野家計管理、保険、住宅購入資金、税金対策
相談無料の条件

オンライン相談も可能。FPのアドバイスがもらえる

お金・住宅・税金などの各種相談に乗ってくれるサービスです。住宅ローンや保険の見直し、各種メール講座などのメールマガジンも配信。直接来店も可能ですが、メールや電話またはオンライン相談も対応しています。

初回相談無料
相談料500円〜
オンライン相談可能
対面相談可能
来店相談可能
予約方法電話、メール
FPの保有資格CFP、FP1級技能士、税理士、社会保険労務士、DCプランナー、生命保険・損害保険保険募集人
FPの在籍数8人
対応エリア北海道、青森県、岩手県、宮城県、秋田県、山形県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、埼玉県、千葉県、東京都、神奈川県、新潟県、富山県、石川県、福井県、山梨県、長野県、岐阜県、静岡県、愛知県、三重県、滋賀県、京都府、大阪府、兵庫県、奈良県、和歌山県、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県、徳島県、香川県、愛媛県、高知県、福岡県、佐賀県、長崎県、熊本県、大分県、宮崎県、鹿児島県、沖縄県
所在地静岡県熱海市上多賀1065-1790
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FP相談のメリット・デメリットは?

FP相談のメリット・デメリットは?
FP相談のメリットは、無駄な出費の有無や自分では気づけない部分への指摘など、お金に関する課題を洗い出してくれること。具体的な資産形成の方法や、株や投資信託といった金融商品の選定など、お金に関する疑問に対して丁寧に答えてくれるのもうれしいところです。


これらをふまえて、将来のライフプランやライフイベントに合った資産形成などの、自分に合った提案もしてくれます。さらにオンライン・対面など相談場所も選べるので、相談もしやすいでしょう。


一方で、ファイナンシャル・プランナーによって得意な分野と不得意な分野があるため、提案内容に偏りが出るのはデメリット。たとえば保険商品には詳しいけど、投資商品の知識はそれほど多くないといったことがあります。

大島凱斗
元銀行員/マイベスト クレジットカード・ローン・証券・保険担当
大島凱斗

また、選んだ人と相性が合わず相談しにくさを感じたり、期待していたほどの提案内容を得られなかったりする場合も。加えて、自分が希望しない金融・保険商品を勧められて、本当に選びたい商品を選べない可能性もあります

企業系FPと独立系FPの違いは?

企業系FPと独立系FPの違いは?
企業FPと独立系FPは、所属する企業や提案内容の傾向に違いがあります


企業系FPは証券会社や銀行といった金融機関、保険代理店や不動産会社などに所属しているのが特徴です。相談料が基本的に無料な場合が多い一方、自社商品の営業活動の一環として相談に乗ることも。


独立系FPは、特定の企業に所属せず個人事務所で活動している人のほか、FPを取りまとめている企業も含まれるのが特徴です。企業系FPに比べると、中立的な立場で提案したり商品の紹介をしたりするといわれています。ただし公開されている情報が少なく、利用するかどうかの判断が難しい場合もあると覚えておきましょう。

飯田道子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子

FPによっては、特定の商品を販売することで利益を受け取るケースもあります。最終的に特定の商品で契約できればFPの収益になるため、無料で相談できるという仕組みになっているケースも。つまり、特定の商品のみの提案になる場合もあるので注意しましょう。

FP相談を利用する前に準備しておくことは?

FP相談を利用する前に準備しておくことは?
FP相談を利用する前に、お金に関する書類やライフプランを立てるのに必要な情報などを用意しておきましょう。たとえば、保険の相談なら加入している保険の証書が必要です。運用についてなら株や投資信託、NISAなどの資産運用状況レポートを用意し、どこに何円ほど投資しているかわかるようにしましょう。


家計の相談なら、家計簿・源泉徴収票・預貯金通帳のほか、ねんきん定期便や住宅ローンの返済予定表なども用意しておいてください。相続についてなら、家族構成を洗い出してメモしておくとわかりやすいでしょう。

飯田道子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 / CFP(認定ファイナンシャル・プランナー)
飯田道子

必要な書類や相談内容を確認しているだけで、意外と時間がかかる点に気をつけましょう。相談料が有料の場合、面談当日に書類を渡すと、内容を確認する時間にお金を払うことになります。


そのため面談日の前にメールで書類を送っておくと、FPの提案もスムーズでコスパもよくなりますよ

FP相談を利用する際の実際の流れは?

FP相談を利用する際の実際の流れは?
FP相談を利用するときは、まず相談したいファイナンシャル・プランナーを探して申し込みましょう。日本FP協会を使う場合は「CFP®認定者の検索条件」で、相談方法や所在地などの条件を入れて検索してみてください。次に、事前準備として必要な書類を揃えたり、相談したい内容をメモに書き出したりします。


実際の相談は相談内容によるものの、2~3回程度実施するのが一般的です。ファイナンシャル・プランナーに具体的なアドバイスを受けたり、ライフプランを作成してもらったりしたら、それらを元にして実際に行動しましょう。お金に関する手続きや各分野の専門家への紹介なども、必要に応じて行われます。

おすすめのFP相談窓口ランキングTOP5

1位: Wizleapマネーキャリア

2位: FPバンクFPバンク

3位: アセット・アドバンテージFP相談ねっと

4位: FPフローリスト家計アイデア工房

5位: FPパートナーマネードクター

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